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[多选题]

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有()

A.采取回扣的方式销售理财产品

B.向客户出售保本型理财产品

C.将存款单独作为理财产品销售

D.销售人员代替客户签署文件

E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利

答案
ACDE
解析:理财产品销售管理的诸多禁止性行为:2011银监会发布《商业银行理财产品销售管理办法》。商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品,不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率,高于同期存款利率的保证收益,应当是对客户有附加条件的保证收益;商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售;商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。商业银行不得有下列情形:通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;将理财产品与其他产品进行捆绑销售;采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;通过理财产品进行利益输送;挪用客户认购、申购、赎回资金;销售人员代替客户签署文件等。
更多“根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有()”相关的问题

第1题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行与其他机构共享投资者信息的,应当在理财产品销售文本中予以明确,无需征得投资者书面授权或者同意,并要求其履行投资者信息保密义务。()
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第2题

对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是()。

A.中国银行业监督委员会和中国人民银行

B.中国银行业监督委员会、中国人民银行和中国银行业协会

C.三行一会

D.国务院、中国银行业监督委员会、中国人民银行

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第3题

商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的,中国人民银行或其派出机构责令限期改正,情节严重或者逾期不改正的,可以区别不同情形,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定采取相应监管措施()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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第4题

根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求,申请人应按照()提交申请材料

A.《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》

B.《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》

C.《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》

D.《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》

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第5题

()是中华人民共和国的中央银行。

A.中国人民银行

B.中国银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.商业银行

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第6题

商业银行董事、高级管理人员做出虚假或有重大遗漏的报告的,中国银行业监督管理委员会可以责令其限期改正;逾期不改正或者情节严重的,中国银行业监督管理委员会可以责令商业银行调整董事、高级管理人员()
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第7题

中国银行业监督管理委员会可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。()
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第8题

个人征信系统(个人信用信息基础数据库)是我国社会信用体系的重要基础设施,是由()组织()建立的个人信用信息共享平台

A.银监会;各商业银行

B.中国人民银行;各商业银行

C.各商业银行;各借款人

D.中国银行业监督管理委员会,中国银监会

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第9题

单笔金额标准和审核权限,由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件,应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员不定期审核()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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第10题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。()
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第11题

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的

D.挪用单独管理的客户资产的

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