《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（)工作

A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.二

B.三

C.四

D.五

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

C.适当延长客户身份资料的更新周期

D.适度提高交易监测的频率及强度

A.客户办理大额交易

B.客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人

C.客户行为或者交易情况出现异常的

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

E.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

A．不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果

B．可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

C．可不再重复进行已完成的客户身份识别程序

D．仍应承担未履行客户身份识别义务的责任

E．仍应按要求重新进行客户身份识别程序