()是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定出切实可行的方案，以实现个人外汇资产收益最大化。

A.《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》

B.《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》

C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

A.资金规模小的保守型投资者应该将资金主要用于安全度较高的品种，如外汇活期储蓄及信托产品

B.进取型投资者可将大部分资金投入汇市

C.资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将50%的资金交给银行进行专业理财规划

D.资金规模大的保守型投资者，在选择投资组合时，可要求银行理财专家进行具体个人规划

A.商业银行一律以外汇支付给投资者

B.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

C.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

D.业银行应将投资本金和收益支付给投资者

A．保险、证券投资策划

B．黄金、外汇、房地产投资策划

C．教育、退休策划

D．税务、遗产策划

A.个人理财策划

B.金融机构对外理财

C.家庭理财

D.客户理财

A.年龄

B.资产状况

C.风险承受能力

D.理财目标

E.投资方向

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.产品说明书

C.理财产品协议

D.理财产品认购申购委托书