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[多选题]

收单联社出现以下情形之一,省联社将暂停其收单业务()

A.多次出现不按时将特约商户差错资金退省清算中心,导致持卡人投诉

B.POS设备管理混乱,未设置设备台帐,账实不符

C.商户类别码(MCC码)设置混乱,且违规设置的商户数量达到所拓展商户存量的30%以上

D.特约商户管辖社未按要求对拓展商户进行日常巡检且记录不全

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更多“收单联社出现以下情形之一,省联社将暂停其收单业务()”相关的问题

第1题

在信用卡诈骗犯罪中最主要的受害人是()。

A.持卡人和发卡银行

B.特约商户和收单银行

C.持卡人和收单银行

D.持卡人和特约商户

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第2题

()是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为

A.银行卡外包业务

B.银行卡收单业务

C.银行卡清算业务

D.银行卡结算业务

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第3题

对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在()等异常情形的,收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户

A.同时签约多个收单机构

B.频繁更换收单机构

C.被收单机构多次清退

D.单位以及相关个人担任法定代表人或负责人属于黑名单

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第4题

根据支付结算法律制度的规定,下列关于银行卡收单业务的表述中,正确的有()。(2017年)

A.特约商户为个体工商户或者自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

B.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

C.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省(自治区、直辖市)域开展收单业务

D.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

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第5题

关于外包服务,以下()说法是错误的

A.不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息

B.不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户

C.收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务

D.收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任因外包关系而转移

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第6题

收单银行经授权可以将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。()
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第7题

()负责对清算备付金调拨账户、清算账户短信预警值等清算业务专用参数进行设置、维护和调整

A.省联社资金中心

B.各办事处.市联社资金中心

C.省联社信息科技部

D.各办事处.市联社科技中心

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第8题

在POS收单业务中,收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。()
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第9题

下列哪些情形,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联()
下列哪些情形,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联()

A.有欺诈行为的

B.因商户其它原因导致收单风险增大的

C.多次无故拒绝受理银联卡的

D.多次出现违章操作,经指出拒不纠正的。

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第10题

收单机构应按协议约定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户,资金结算时限最迟不得超过持卡人确认可直接向特约商户付款的支付指令生效之日起()个自然日,因涉嫌违法违规等风险交易需延迟结算的除外

A.10

B.20

C.30

D.40

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