A.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
B.检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确
C.审查不严,导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费
D.协议书是否加盖公章并提供营业执照副本,个人的是否有存款人签名
E.征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确,否则签约验证失败
第1题
A.审查不严,纳税人解约提供资料不齐全
B.解约交易由于系统超时导致我行已解约而第三方未解约
C.资金不及时汇出,被挪用
D.协议书是否加盖公章并提供营业执照副本,个人的是否有存款人签名
E.征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确,否则签约验证失败
第2题
A.是否与委托人签订协议(合同)并明确双方的权利义务
B.已签订的协议检查是否在有效期限内
C.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
D.与委托人签订的协议(合同)要素是否真实、有效、正确、齐全
E.会计主管审核授权不严格
第3题
A.判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务
B.审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效,齐全
C.客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致
D.客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致
E.确认办理人身份,非法人代表亲自办理需核实业务委托书
第4题
A.录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致,复核柜员无核对清楚
B.主管授权把关不严
C.资金不及时汇出,被挪用
D.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
E.存放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
第5题
A.当凭证为挂失等状态的帐户,不可以做签约交易
B.当客户需要变更扣收账户时,不需办理解约,可直接重新签约
C.该业务会将消费协议账户补足资金按消费不足部分金额转入签约消费卡账户
D.该业务只限定在消费协议账户开户网点办理
E.当实时预约转账处理成功,但消费处理不成功时,要对已成功的预约转账处理进行冲正,需要保证为同一事务
第6题
A.客户填写的业务申请书等相关资料是否正确
B.柜员录入的卡号是否正确
C.审核客户是否符合VIP资格
D.审核"全局参数管理"交易设置的积分最高倍数等规则是否符合相关的积分活动
E.审核积分转移参数的纸质审批资料是否齐全
第7题
A."批量开户通知书"的资料是否齐全
B."批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实
C.TXT文件与纸质明细核对不相符
D.TXT电子文件没有按规定的格式处理
E.对开户信息没有进行联网核查
第8题
A.由于操作人员维护的客户优惠汇率不正确,导致银行或客户的损失
B.该网点不具备受理该业务的权限
C.由于维护的信息不正确,影响客户的资金调用
D.对于分开优惠汇率的客户,忘记发起"结售汇分开优惠维护"交易对客户进行优惠返还
E.复核人员把关不严
第9题
A.客户提交的原始凭证填写不正确、不完整
B.授权审核不严格
C.冲正手续不完善,监控缺失,导致误撤销、甚至故意冲销
D.柜台冲销、补正操作不符合规定,非法挪用客户资金
E.对可疑交易未做反洗钱登记
第10题
A.向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
B.检查客户是否开通小额通存通兑业务
C.查验本人的身份证件是否真实有效
D.个人存款账户存折(卡)密码是否正确
E.《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整,并与客户提供的信息一致
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