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[单选题]

申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后,向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是()。

A.虚假申请

B.侧录风险

C.套现风险

D.调单风险

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更多“申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后,向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是()。”相关的问题

第1题

特约商户利用已安装的POS机,默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器,盗录持卡人磁条信息的行为是()。

A.虚假申请

B.侧录风险

C.套现风险

D.洗单风险

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第2题

关于特约商户资料变更,下列说法错误的是()。

A.特约商户申请资料信息变更,应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》,并由商户签字确认

B.特约商户资料发生变更,收单行应及时对商户情况进行实地调查

C.收单行受理特约商户申请资料变更的,应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

D.特约商户经营模式发生变化时,收单行必须对商户重新进行审批和签约

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第3题

与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做()。

A.商户套现

B.洗单

C.虚假交易

D.侧录

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第4题

下列不属于应强制商户退出的情形是()。

A.商户虚假申请

B.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用,经收单行指出后拒不更改

C.商户强烈要求降低商户结算手续费率

D.商户无故拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求

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第5题

以下关于商户日常管理有关描述正确的是()。
以下关于商户日常管理有关描述正确的是()。

A.收单行对新发展的特约商户,应确保前三个月每月至少巡检一次

B.收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后,应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》,由商户签字确认后归入商户准入档案管理

C.收单行受理特约商户申请资料变更的,应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

D.特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的,收单行应将受理信用卡的功能予以关闭

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第6题

下列对于发展网上特约商户说法正确的是()

A.应要求商户提供完整的申请资料,无需对商户进行实地调查

B.应要求商户提供经营许可证或其他有效证件,无需审查资料的真实性和完整性

C.审查通过后,应该与商户签订书面合作协议

D.应将所有商户的申请资料统一起来专夹保管

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第7题

收单风险是指特约商户、犯罪分子或商户与犯罪分子合谋,利用商户经营场所和经营设施,通过商户POS交易进行TAO现、洗单、测录、欺诈、违规移机、恶意倒闭等行为给收单机构及持卡人带来的财务损失及商誉损失的风险。()
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第8题

商户TAO现风险、商户POS违规移机风险、商户合谋伪冒交易风险、商户测录(盗用账户信息)风险、商户违规受理风险,及欺诈交易风险时收单风险监控的主要风险类型。()
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第9题

在POS收单业务中,收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。()
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第10题

以下关于商户准入管理的有关描述错误的是()。
以下关于商户准入管理的有关描述错误的是()。

A.咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户,但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户

B.商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》,并由商户法定代表人(负责人)或商户授权委托的代理人签字,必要时也可由商户拓展人代为签字

C.通过联网核查发现商户法定代表人(负责人)身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的,应由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,才能发展为我行商户

D.特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置,不得违规套用

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