强调商行在利率波动的情况下，根据资产和负债对利率的不同敏感度而采取管理方式的理论（)

A.法定利率资产的缺口

B.固定利率资产与负债的市值变动

C.法定利率负债的缺口

D.敏感性资产与负债之间的缺口

A.利率敏感性分析

B.预期收入理论

C.资产负债比例管理

D.负债管理

A、浮动利率资产大于浮动利率负债

B、固定利率负债大于浮动利率负债

C、浮动利率资产小于固定利率资产

D、浮动利率资产小于浮动利率负债

A.商业性贷款理论

B.资产可转换理论

C.预期收入理论

D.负债管理理论

A、利率风险

B、投资风险

C、流动性风险

D、汇率风险

A.资产价值与利率变动方向相反

B.资产价值与利率变动方向相同

C.负债价值与利率变动方向相反

D.负债价值与利率变动方向相同

A.国库券利率

B.同业拆借利率

C.可转让大额存单利率

D.银行优惠贷款利率

A.商业性贷款

B.资产可转换

C.预期收入

D.负债管理

A.利率变化会影响银行资产的收益和负债的成本进而影响银行净值

B.银行资产或负债的麦考利久期越长，面临的利率风险越大

C.YTM和DR是衡量短期利率水平两个常用指标

D.若银行的利率敏感型负债多于利率敏感型资产，利率上升，银行利润将下降