发放一般公司贷款时，客户部门在 CMS系统录入借款凭证要素，生成电子凭证信息，发起贷款发放操作，并提交（）给运营部门

A.借款凭证管理

B.贷款发放

C.贷款发放通知

D.贷后定期检查

A．该笔贷款是否经有权审批人审批同意；

B．借款凭证上的借款人，借款种类，借款用途，借款金额，借款日期，到期日，利率，借款凭证编号，合同编号等要素及凭证签章是否齐全，是否符合要求；

C．法人贷款发放通知单上的借款人，借款凭证编号，还款方式，计息方式，贷款正常执行利率，贷款超期执行利率，利率类别，自动扣收本金方式，还款结算账号，转入结算账号等要素填列齐全，并与借款凭证核对一致，同时应检查账户户名与借款人名称是否一致。

D．借款合同

A.个人借款凭证

B.借款合同

C.借款补充信息清单

D.商业贷款的借款凭证、合同及补充信息清单

A.贷款发放

B.信贷合同签订

C.借款凭证签订

D.贷款发放当日

A.通知单是否由客户经理提供

B.通知单要素是否齐全、有无涂改

C.客户部门签章是否齐全

D.“会计部门意见”和“会计主管”签章是否齐全

E.与《借款凭证》相应内容是否一致

A．如果隔日发现贷款发放有误，应首先向信贷部门核实情况，无误后柜员使用“9901隔日错账调整”交易，经主管授权后对发放的贷款予以调整，打印贷款错账调整记账凭证。

B．贷款发放串户时，错账种类选择“串户”项，将贷款发放的账号调整为正确的贷款账号。

C．由于信贷管理系统重复授权，隔日发现重复发放贷款，或需要撤销某笔贷款的发放时，错账种类选择“重复记账”项，根据系统提示录入其他信息进行错账调整。

D．隔日发现贷款金额发放错误时，柜员应首先确认借款人存款账户留有充足余额，无误后错账种类选择“金额错误”项，将错误金额调整为正确金额。

A.贷款是否经有权审批人签字同意

B.借款凭证和放款通知单要素填写是否完整

C.借款凭证和放款通知单填写内容是否符合要求

D.信贷业务基本资料是否齐备

A.额度使用申请书

B.贷款合同

C.受托支付委托书

D.贴现申请书

A.会计部门

B.柜员

C.借款人

D.收款人