A.支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性审核
B.支付方式审核
C.借款凭证要素审核
D.收款人审核
第1题
A.信贷管理部门
B.财务会计部门
C.分管部门行长
D.客户部门负责人
第2题
A.可以受托支付的采用自主支付
B.采取关联企业划转,资金通过交易对手后“回流”借款人
C.可以自主支付的采用受托支付
D.化整为零方式规避受托支付
第3题
A.审核支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性必要时,可到借款人交易对象的经营处所或项目所在地进行现场核实,或采用函证、电话询问等方式核实
B.审核资金用途是否符合借款合同约定重点关注是否存在可能发生挤占挪用贷款、是否为虚假贸易背景等问题
C.审核收款人是否为借款人的交易对象,是否与借款合同约定的贷款资金用途相适应
D.审核付款金额(或本借款合同项下累计付款金额)是否超出借款合同约定额度,是否与借款人购进商品或接受劳务的数量、价格相符,是否与工程进度相符,是否与借款人经营情况和资金周转等实际情况相符
E.审核借款人是否存在挤占挪用先期贷款资金、信用等级下降、生产经营发生重大变化等可能危及我行贷款资金安全的重大信用风险如存在此类问题,应停止或审慎支付贷款资金
第5题
A.贷款金额超过50万元
B.与借款人新建立信贷关系且借款人信用状况一般
C.支付对象明确且单笔支付金额较大
D.经办行社认定的其他情形
第9题
A.其他支付
B.受托支付
C.自主支付
D.实贷实付
第10题
A.贷款资金监控分为受托支付资金监控和自主支付贷款资金监控
B.自主支付贷款资金监控是指对贷款资金中自主支付部分使用情况进行的事后监控,从自主支付资金划入借款人账户起,至自主支付资金全部对外支付完毕止。
C.回流资金监控是指对销售资金回笼账户的大额及异常资金流入流出情况予以关注,加强对资金回笼账户的监控、确保第一还款来源有效。
D.受托支付资金监控是指银行根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手,并实施事后监控的过程。
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