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[单选题]

下列关于贷记卡风险类型的有关表述,错误的是()。

A.信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

B.欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

C.操作风险是指在贷记卡业务运作过程中,由于技术设备、系统出现问题,操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性

D.外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

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更多“下列关于贷记卡风险类型的有关表述,错误的是()。”相关的问题

第1题

下列不属于特约商户应承担的责任是()。

A.特约商户设备保管不善,或出租、出借、出售POS等设备

B.特约商户发生信用风险,无法履行约定义务

C.特约商户泄露交易信息、持卡人信息

D.由于特约商户倒闭等原因,无法获得有关交易单据

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第2题

()是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。
()是指在开展商户收单业务过程中,因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。

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第3题

()主要是因特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险。

A.政策风险

B.信用风险

C.操作风险

D.内部风险

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第4题

以下须由特约商户承担的风险责任有()。
以下须由特约商户承担的风险责任有()。

A.特约商户未按制度、流程操作或操作失误

B.特约商户交易单据保管不善,以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求

C.特约商户设备保管不善,或出租、出借、出售POS等设备

D.特约商户发生信用风险,无法履行约定义务

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第5题

按风险责任划分,持卡人由于以下原因造成损失的,我行有权拒付,由此造成的损失由持卡人自行承担有()。

A.贷记卡不良贷款损失

B.未正确遵循贷记卡章程规定使用贷记卡而产生的损失

C.特约商户诈骗而产生的损失

D.收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

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第6题

准贷记卡被假冒、伪造、变造而产生的损失应由谁来承担()

A.持卡人

B.发卡行

C.收单行

D.特约商户

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第7题

假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露,以下说法错误的是()。

A.应由收单行承担风险责任

B.收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行

C.收单行应视情节强制解除受理协议,收回设备和全部交易单据,并保留对风险损失的追索权利

D.收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理

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第8题

收单风险是指特约商户、犯罪分子或商户与犯罪分子合谋,利用商户经营场所和经营设施,通过商户POS交易进行TAO现、洗单、测录、欺诈、违规移机、恶意倒闭等行为给收单机构及持卡人带来的财务损失及商誉损失的风险。()
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第9题

关于特约商户资料变更,下列说法错误的是()。

A.特约商户申请资料信息变更,应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》,并由商户签字确认

B.特约商户资料发生变更,收单行应及时对商户情况进行实地调查

C.收单行受理特约商户申请资料变更的,应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

D.特约商户经营模式发生变化时,收单行必须对商户重新进行审批和签约

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第10题

下列不属于商户日常管理档案的是()。

A.《中国农业银行特约商户资料变更申请表》

B.《中国农业银行特约商户培训表》

C.《中国农业银行特约商户巡检表》

D.风险商户核查资料

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